pollyanna: переводы
China: Number One Fintech Country In The World? / Китай - страна №1 в мире по финансовым технологиям?
→Specifically in regards to Bitcoin, where it is still in a legal gray area, China remains the undisputed world leader in Bitcoin mining. Chinese mining pools control more than 70 percent of the Bitcoin network’s collective hashrate, where massive mining farms are able to take advantage of cheap electricity and real estate in some of China’s poorest regions in the western part of the country.
0 В частности, Китай остается бесспорным мировым лидером в добыче биткоинов, которые по-прежнему находятся в серой зоне в законодательном смысле. Китайские майнинг фермы контролируют более 70 процентов коллективного хешрейта сети биткоин, имея в свободном доступе дешевую электроэнергию и недвижимость самых бедных регионов Китая в западной части страны.
→Additionally, the Chinese government has put an emphasis on exploring Blockchain technology. They have even began testing and exploring Blockchain use cases for social management and as a way to tokenize the RMB.
0 Также особое внимание изучению технологии Blockchain уделяет китайское правительство. Они даже начали тестировать и изучать пути использования Blockchain для социального менеджмента и как способ токенизировать юань.
→It is no surprise that China has emerged as the world leader in Fintech. With the world’s largest population, high Internet and mobile proliferation, and high adoption rates, the Middle Kingdom looks poised to continue its dominance in the Fintech space for years to come.
0 Неудивительно, что Китай стал мировым лидером в сфере финансовых технологий. Имея наибольшее в мире население, высокую активность в интернете, мобильных устройствах и внедрении новых технологий, Поднебесная, похоже, продолжит господствовать в сфере финансовых технологий еще долгие годы.
→The future
0 Что нас ждет в будущем?
→Traditionally, Blockchain in China has been left to the world of academia and research institutions - however, this is changing. There has been an emergence of Chinese Blockchain alliances and consortiums such as the China Ledger Alliance, Financial Blockchain Shenzhen Consortium, and the Qianhai International Blockchain Ecosphere Alliance as proponents of some of the industry’s best practices. Additionally, new Chinese Blockchain and cryptocurrency players such as NEO and Bitshares have began turning heads in the crypto-world.
0 Блокчейн в Китае был оставлен на откуп ученым и исследовательским институтам, однако ситуация меняется. Появляются китайские союзы и консорциумы блокчейн, такие как China Ledger Alliance, финансовый блокчейн-консорциум Шэньчжэня и Международный экологический альянс Blockchain в Цяньхайе, которые внедряют передовые методы в этой отрасли. Кроме того, новые китайские игроки в сфере блокчейн и криптовалют, такие как NEO и Bitshares, приобретают известность в криптомире
→Blockchain and cryptocurrencies in China
0 Блокчейн и криптовалюты в Китае
→In response, some of the more progressive Chinese financial institutions have launched their own digital and Fintech platforms, which include e-commerce, e-payments, and online lending and wealth management services. Additionally, incumbents are partnering or acquiring the technology of early-stage Fintech firms to reach traditionally underserved customers, which would not have been possible without user and merchant information, and the online banking capabilities of large e-commerce players.
0 В ответ некоторые из более прогрессивных китайских финансовых учреждений запустили свои собственные цифровые и финансовые платформы, которые сочетают электронную коммерцию, электронные платежи и услуги по кредитованию и управлению активами в интернете. Кроме того, сотрудники являются партнерами или приобретают технологии развивающихся финансовых фирм для достижения традиционно обездоленных клиентов, что было бы невозможно без информации о пользователях и торговых точках, а также без онлайн-банкинга крупных участников электронной коммерции.
→With major e-commerce platforms such as Alibaba’s Taoball and Tmall, and JD.com, there has been a need for quick and easy e-payments, which can be done using Fintech applications such as Alipay. Not only has this created opportunities within the payments vertical of Fintech, but also within lending, insurance, investment and wealth management. Fintech firms in China have been able to capitalize on Chinese e-commerce trends and are leveraging big data from e-commerce, messaging, search, social media and other Internet-based services, to personalize the customer experience, provide new services and leverage operational efficiencies.
0 С основными платформами электронной коммерции, такими как Taoball от Alibaba, Tmall и JD.com, появилась необходимость в быстрых и простых электронных платежах, которые могут быть произведены через приложения наподобие Alipay. Это создало новые возможности не только в рамках платежей, но также и в сфере кредитования, страхования, инвестиций и управления капиталом. Финансовые компании в Китае смогли извлечь выгоду из тенденций в электронной коммерции и использовать big data из обмена сообщениями, поисковых систем, социальных сетей и других интернет-сервисов, чтобы персонализировать опыт клиентов, предоставить им новые услуги и применить эксплуатационную эффективность.
→Chinese e-commerce
0 Китайская электронная коммерция
→Another driver of the Fintech revolution in China is the massive amount of Internet and smartphone users. China has well over 700 mln Internet users, or more than double the entire population of the US. Combined with a propensity to use smartphones and mobile payments thanks to WeChat and Alipay, Chinese consumers have spectacular adoption rates of Fintech applications in comparison to other nations. For example, 40 percent of consumers in China use non-traditional payment methods such as Alipay, compared to just four percent in Singapore. This doesn’t just stop with payments, but continues into InsureTech, and also using Fintech platforms in wealth management and lending.
0 Еще один двигатель революции финансовых технологий в Китае - огромное количество пользователей интернета и смартфонов. В Китае насчитывается более 700 миллионов интернет-пользователей, что превышает население США в 2 раза. В сочетании со склонностью использовать смартфоны и мобильные платежи через WeChat и Alipay, у китайских потребителей, по сравнению с другими странами, впечатляющие показатели внедрения финансово-технологических приложений. Например, 40 процентов потребителей в Китае используют нетрадиционные методы оплаты, такие как Alipay, по сравнению с 4 процентами в Сингапуре. Это касается не только платежей, но продолжается и в InsureTech (сфере новейших страховых технологий), а также в использовании финтех платформ в управлении капиталом и кредитовании.
→Chinese Internet connectivity
0 Китайский интернет
→Custumers Using At Least One Non-Traditional Firm for Financial Services
0 Клиенты, использующие по крайней мере одну нетрадиционную фирму-поставщика финансовых услуг
→To begin, let’s look at the massive scale of unmet needs from the Chinese population. Due to China’s relatively new capital market structure, a lot of legacy systems in place in Western countries just aren’t present yet in China. On top of that, the major Chinese banks are all state-owned (ICBC, ABC, CCB and BOC). They’ve made a living off lending to other large state owned enterprises (SOEs), which has left a large section of the population, in particular small and medium sized enterprises (SMEs) without the proper access to loans and credit. Therein stepped the Chinese tech giants; Baidu, Alibaba and Tencent (BATs). In a country where smartphone penetration is similar to that of Western Europe, but has exposure to the local banking system similar to that of more developing countries (approximately 20 percent of total loans are consumer), Chinese technology companies were well positioned to capitalize on this underserved population through Fintech applications.
0 Для начала посмотрим на масштаб неудовлетворенных потребностей китайского населения. Из-за относительно новой структуры рынка в Китае многих традиционных систем, существующих в западных странах, просто нет в Китае. Кроме того, все крупные китайские банки - государственные (ICBC, ABC, CCB и BOC). Они заработали средства на кредитование других крупных государственных предприятий (ГП), оставив большую часть населения, в частности малые и средние предприятия (МСП) без надлежащего доступа к кредитам. В результате китайские технологические гиганты - Baidu, Alibaba и Tencent (BAT) - продвинулись далеко вперед. В стране, где смартфоны распространены так же, как в западной Европе, но имеют доступ к местной банковской системе, не уступающей развивитым странам (примерно 20 процентов от общего объема кредитов являются потребительскими), китайские технологические компании имеют прекрасную возможность заработать на недообслуженных слоях населения при помощи приложений Fintech.
→Underserved population
0 Недообслуженные группы населения
→So, where to begin with the Chinese Fintech revolution? Why has it occurred on such scale and with such speed in China as opposed to other countries?
0 Итак, что дало начало китайской революции финансовых технологий? Почему это произошло в таких масштабах и с такой скоростью в Китае, но не в других странах?
→As major global financial and innovation centers compete to become the “world’s Fintech hub”, China has not only caught up, but rather leapfrogged major cities such as New York, Silicon Valley and London. Many people are even claiming that clusters of cities such as the Pearl River Delta in China are becoming the “new Silicon Valley.” While this comparison may not be totally valid, it is not unfounded. China is unique in the fact it has multiple financial and innovation hubs that offer different yet complementary value to the Chinese Fintech ecosystem. Shenzhen is the home of Tencent, Hangzhou, home to Alibaba, Shanghai is the country’s financial hub, and Beijing, which has a lot of the country's largest startups and VCs - all provide different but beneficial traits to the ecosystem.
0 Пока крупные финансовые и инновационные центры конкурируют за звание "мирового центра финансовых технологий", Китай не просто догнал, но и перепрыгнул таких серьезных соперников, как Нью-Йорк, Лондон и Силиконовая Долина. Многие люди даже утверждают, что кластеры городов, таких как Дельта Жемчужной реки в Китае, становятся «новой Силиконовой долиной». Хотя это сравнение может быть не совсем точным, для него есть свои основания. Китай уникален тем, что имеет множество финансовых и инновационных центров, которые предлагают различную и в то же время дополняющую друг друга ценность для китайской экосистемы финтеха. Шэньчжэнь - дом Tencent'а, Ханчжоу - Alibaba, Шанхай - финансовый центр страны, а в Пекине собраны крупнейшие стартапы и венчурные фонды страны. Все они дают что-то свое экосистеме.
Резюме
- Пол:
- женщина
- Родной язык:
- русский
- С нами:
- с 9 августа 2015 г. (4089 дней) по приглашению tanya_gran
- Деятельность:
-
505 версий перевода
с общим рейтингом 0
9 комментариев